Beleid voor Compliance

Sterk gereguleerde industrieën, zoals financiële instellingen, onroerend goed en opleidingscentra, hebben federale en staatsregelingen die naleving vereisen. Nalaten dit te doen kan leiden tot burgerlijke en strafrechtelijke straffen en vergoedingen. U hoeft echter geen grote onderneming te zijn om nalevingsbeleid voor werknemers en vertakkingen in te stellen voor degenen die ze niet volgen.

Informatiebeschermingsbeleid

Veel kleine bedrijven onderhouden database-informatie over klanten en bedrijfsfilialen. Of u nu e-mailadressen of persoonlijke kredietinformatie verzamelt, het opstellen van een privacybeleid geeft consumenten het vertrouwen om met u en uw werknemers samen te werken. Beleid omvat mogelijk het niet verkopen van informatie aan externe marketeers. Het kan consumenten ook de mogelijkheid bieden om zich af te melden voor advertenties, nieuwsbrieven of verwijzingen van gelieerde ondernemingen rechtstreeks van uw bedrijf. Medewerkers moeten zich bewust zijn van het bijhouden van lijsten en welke informatie ontoegankelijk moet blijven voor anderen dan de werknemer of andere geautoriseerde personen.

Financieel beleid

Beleid voor financiële compliance varieert van organisatie tot organisatie op basis van de behoeften van het bedrijf. Voor een kleine non-profitorganisatie is mogelijk goedkeuring van het lidmaatschap vereist voor alle uitgaven, evenals dubbele handtekeningen voor alle cheques voordat ze geldig kunnen zijn. Een winkel heeft mogelijk beleid voor het dagelijks openen en sluiten van het bedrijf om nauwkeurige boekhouding en voorraadbeheer te waarborgen en diefstal van medewerkers te verminderen. Financieel beleid kan ook het geven van klanten een bepaald tijdschema voor retouren of klachten omvatten. Naleving van het financiële beleid biedt een bedrijf een basis voor solide financiële praktijken en beperkt mogelijk verlies.

Risico's en onthullingen

In elk verkoopproces vereist het sluiten van de deal dat de consument gelooft in de belangrijkste functies en voordelen van het product. Ethisch gezien is het ook belangrijk om de nadelen te bedekken. Dit geldt met name in bepaalde sectoren waar consumenten geen opgeleide beslissing kunnen nemen zonder de risico's te kennen. Een patiënt die binnenkomt voor een operatie moet de mogelijke risico's kennen. Beleggers die een lijfrente kopen, moeten de verbintenis en mogelijke straffen begrijpen. Het evalueren van welke onthullingen noodzakelijk zijn en vervolgens een beleid maken om deze te herzien, kan het rendement, de scenario's van 'de spijt van de koper' of zelfs rechtszaken verminderen.