Hoe u een financieel adviseur kunt kiezen

De strategie voor het selecteren van een financieel adviseur voor uw bedrijf is vergelijkbaar met degene die u zou gebruiken om een ​​persoonlijke financieel adviseur te kiezen. Bedrijven hebben echter speciale behoeften die niet alle financieel adviseurs aankunnen. Bekijk naast een adviseur voor financiële vaardigheden, ervaring en toegankelijkheid ook een adviseur die de financiële uitdagingen begrijpt die uw bedrijf kent. Aanbevelingen van andere ondernemers die u vertrouwt, bieden een goede plek om te beginnen, maar er staat niets boven een persoonlijk interview met een potentiële adviseur waarin u kritische vragen stelt.

1.

Vraag om aanbevelingen van gerespecteerde collega's in uw branche. Hoewel u misschien met uw collega's in hetzelfde type bedrijf bent, zijn de persoonlijke adviseurs die zij gebruiken mogelijk niet geschikt voor uw specifieke bedrijf, maar een aanbeveling geeft aan dat de adviseur enigszins bekend is met de werking van uw specifieke branche.

2.

Kies of u een alleen-kostentoeslag, een vergoeding en een commissie, of een commissie-enige adviseur wilt. Een adviseur die alleen kosten berekent, brengt u doorgaans een percentage van uw bedrijfsactiva in rekening om uw beleggingen actief te beheren, of hij kan een vergoeding accepteren om een ​​strategisch financieel plan voor uw bedrijf te ontwikkelen. Een honorarium- en commissieadviseur rekent u beiden een vergoeding aan om een ​​financieel plan te ontwikkelen en commissies voor alle producten die u koopt. Een commissie-enige adviseur rekent u geen lopende kosten aan voor diensten maar neemt een commissie op van alle producten die u koopt.

3.

Vraag naar de ervaring en inloggegevens van de adviseur. Hoewel adviseurs met meer jaren in het bedrijf niet noodzakelijkerwijs beter zijn voor uw bedrijf, begrijpen zij uit de eerste hand hoe marktcycli bedrijven en investeringen beïnvloeden. Bedrijfsreferenties zoals een Certified Financial Planner-aanduiding geven aan dat een adviseur tijd en moeite heeft gestoken om een ​​gespecialiseerde certificering voor financiële planning te behalen.

4.

Bepaal de toegankelijkheid van de adviseur. Sommige adviseurs zijn het slachtoffer van hun eigen successen; ze hebben zoveel klanten dat ze niet genoeg tijd hebben om ze goed te onderhouden. Vraag de adviseur naar het aantal klanten dat hij heeft en zijn bereikbaarheid. Bevestig of u rechtstreeks met hem of met een assistent of een ander lid van zijn team zult omgaan.

5.

Vraag de adviseur over belangenconflicten. Hoewel een adviseur oprecht geïnteresseerd kan zijn in het helpen van uw bedrijf, kan hij uw beleggingen richten op bedrijven of producten waarmee hij een reeds bestaande zakelijke relatie heeft en van wie hij commissies of betalingen ontvangt. Dit is niet noodzakelijk een slechte zaak, maar het kan een belangenconflict betekenen voor de adviseur. Een gerenommeerde planner onthult schriftelijk alle zakelijke regelingen die hij heeft met andere bedrijven of producten en legt uit waarom deze aanwezig zijn.

6.

Begrijp de beleggingsfilosofie van de adviseur. Sommige adviseurs hebben een rigide beleggingsstrategie die ze proberen aan te passen aan al hun klanten. Dit is prima als de strategie bij uw bedrijf past, maar als de adviseur niet graag naar uw input of ideeën luistert, is hij misschien niet de juiste voor uw bedrijf. Wanneer u uw potentiële adviseur interviewt, stel dan expliciete vragen over zijn beleggingsfilosofie en hoe open hij is voor suggesties of vragen van u. Door in het interview vragen te stellen, moet je kunnen bepalen hoe flexibel een adviseur is voor suggesties van buitenaf. Of de adviseur u al dan niet vragen over uw persoonlijke situatie stelt, is ook een goede indicatie van zijn bereidheid om zijn financieel advies aan te passen aan uw specifieke bedrijfsbehoeften.

7.

Probeer er een uit. Het inhuren van een beleggingsadviseur voor uw bedrijf is geen levenslange verbintenis. Werk samen met een adviseur waarvan je denkt dat je hem misschien leuk vindt op proefbasis. Ben je na een bepaalde periode tevreden over de adviseur, dan heb je waarschijnlijk de juiste keuze gemaakt.